致富贏家只做「這件事」：股市小白成為億萬富翁的超強鐵則

內容試讀

前言╱成為股市贏家的「唯一方法」

 

「做股票有沒有簡單一點的方法？」

「股票賺上億元的人，是不是都有特殊的技巧？」

 

如果你是才剛開始做股票的人，或是即將踏入這領域的人，應該都想過這些問題吧。而你買下這本書，想必就是為了探索這些問題。

我做股票投資已經23年（至2021年止）。我23歲踏入這個領域，至今賺進約6億日圓的資產（之後會再詳細介紹）。

因此，我受邀成為大型證券公司、國家行政機關等單位的客座講師，經常跟大家分享股票投資的成功方法與失敗經驗。

而在這些場合，我一定會被問到上述兩個問題。

不僅新手，連縱橫股市十年以上的老鳥，都會這樣問。

其實，很多投資人都會問：「我的投資技巧和方法到底對不對？」而有這種煩惱是很正常的。

在我們的求學過程中，老師教我們數學、經濟等學科，卻沒教我們投資方法。因此，我們只能「以身試法」，在失敗中學習。

看到這裡，你是不是覺得股票投資很難呢？

讓我先說結論吧。

想做股票賺錢，「只要實踐一件事」就行了。

股票常勝軍的獲利法門，就是實踐「一種方法」，也可說是一種「模式」。

我敢打包票，只要知道這個方法，誰都能從股票投資中獲利。

當然，努力還是必須的。但只要知道這個方法，你與成功的距離將大幅縮短。

不好意思，開場白鋪得有點長。

那麼，我來說結論吧。股票致勝只有一個法則，就是懂得「再現性」reproducibility）。

股市常勝軍無不看重「致勝的再現性」。只要知道這個可一再複製重現的「再現性」，你就能進步神速，善用投資方法來提高勝率。

 

․股票並非賭博

當然，股票投資與賽馬、彩券等賭博行為不同。

那麼，不同之處為何？能夠明確地解釋出來嗎？

我認為不同之處在於：是否具有「再現性」。

說穿了，我們這些資深股民，不過是找到具有「再現性」的幾種致勝模式，再審慎搭配天時、地利、人和，才能源源不絕地從股市提錢。

換句話說，不具備再現性的投資手法，與賭博無異，因為這類手法不能將可期待的結果、成果予以數字化。

預先以數字推估可能的報酬，這個數字稱為「期望值」（這是非常重要的觀念，本章將會詳細解說）。

此外，投資人必須具備「資金管理」能力，即妥善運用手上的資金。這裡的資，可說是玩撲克牌遊戲的「牌」。

手上的牌（資金）如果搭配得好，菜鳥也能打敗強勁對手，打出超越實力的好成績。

反之，如果無法洞悉牌局的走勢，或是因連續勝出而大意，不論你的牌多強，依然可能呑下敗仗。

我設計出來的股票投資必勝公式，完全符合以上要件──

 

 

這套股票必勝方程式，是我鑽研股票23年所發明出來的，任何投資人皆能藉此公式獲利。接下來，這則公式會不斷出現，請各位記住。

 

․具有再現性的彩券行，人人皆會爭相購買

讓我來舉例說明吧。

假設你的朋友中了樂透一億日圓。這位朋友對你說：

「我在銀座那家彩券行買的，很容易中喔，你要不要去買買看？」聽到這話，你會做何感想？

是不是彷彿自己也中了一億圓，大讚「不愧是好朋友！」？是不是立馬衝到那家彩券行，大肆收刮彩券呢？

除了魯莽躁進的人以外，一般人應該會回答：「謝謝你告訴我這個消息，但我不會中的啦！」理由很簡單。

因為這種人都知道，就算「天公疼好人」，複製朋友的買彩券行為，也不會一樣大中一億圓。亦即，這個行為不具「再現性」。

那麼，如果這位朋友繼續說：

「我只告訴你一個人喔，其實那家彩券行，每個週一上午11點會進貨，裡面就有會中一千萬日圓以上的彩券，只要那時候去買，中獎機率都很高喔！」一看手錶，就是這時候。

聽到這話的你，應該會立馬衝向那家彩券行才對。不只是你，我也會以跑百米的速度，比你更快衝進彩券行。

因為只要這個時間點去買，人人都有中一千萬日圓的機會。股票投資也一樣，而這就是「再現性」的威力。

 

․華爾街金童也十分重視「再現性」

同樣地，據說美國華爾街的金融人員，私下會以高價出售一種檔案，內容盡是投資必勝的再現性資料。

這些資料包括近期容易致勝的市場模式，以及每一季的走勢等，推銷對象則是頂級富豪客層。

這個檔案，不會只有本書介紹的再現性而已，應該還包括了季節性等近似市場異常現象的資訊。無論如何，金融投資的專業操盤手都看重再現性、規則性，這點是肯定不會錯的。

我要特別說明，本書採取將股票致勝的再現性與市場異常現象並陳處理的方式。這是我長年鑽研出來的投資哲學，相信這種做法會讓各位股民更賺錢。

如何？想不想學習「投資常勝軍的再現性」？

只要學會本書介紹的再現性，你就離投資常勝軍更近一步了。

不僅如此，還能解決你一直以來的這道大哉問：「那些荷包賺飽飽的投資人，到底有什麼密技？」容我再說一次，那是因為專業投資人都十分重視「再現性」。

 

我也是，我做股票賺進六億圓，靠的就是不斷進行具有「再現性」的投資。

我以專業投資家的身分，多次接受電視節目、金融投資週刊《THE NIKKEI VERITAS》、金融投資月刊《DIAMOND ZAi》等媒體的採訪。

股票投資算是我的副業，不過近年來，我的股票獲利相當穩定，最好的時候可以月入超過一千萬日圓，每年光是股利就有近五百萬日圓。此外，我還是一名投資系YouTuber，訂閱數達15萬人（截至2021年12月止，包含次頻道）。

 

小標╱․從險些破產的慘痛經驗中學到教訓

 

看到這裡，你會不會在內心咕嘀：「這人好驕傲！」、「只是走運罷了！」

可是，我20多歲開始做股票時，也跟各位一樣，連連苦吞敗仗。

這是必然的，因為我只會跟著股票雜誌、網路上的熱門資訊瞎起鬨，完全不懂選股、停損的規則，一味地把資金丟進去而已。

即便股價如預期上漲，我也不知該在哪個點獲利了結。

最糟糕的是股價不如預期，跌跌不休時，我既不知如何設停損，也不懂得如何做好情緒管理。

曾有一段時間，我靠著新手的好運道獲利，但當行情進入盤整格局，我就眼睜睜看著我的二百萬日圓資金一路縮水，最後全被套牢了。

我的投資生涯中最慘烈的戰役，是2007年美國次貸危機前，我玩起了信用交易(融資及融券)。

所謂信用交易，就是以放在證券公司的現金或手上的股票作擔保，最高可借出約三倍資金，進行槓桿交易。也就是說，資金僅一百萬日圓的股民，可以增資到300萬日圓（各家證券公司規定不一），加速獲利。

但相對的，一旦預測失準，風險也擴增為三倍，因此往往一個小失誤便釀成不可收拾的損失。

話說當時我嘗到了甜頭，自2002年下半年起，日經平均指數（日經225）強勢上漲，於是我把信用交易發揮到極限，即所謂的最大槓桿交易。

沒想到後來美國發生信用危機，強勢行情一夕崩盤，我被迫追加保證金，差點搞到破產。

 

幸好追加保證金的隔天，日經指數跌深反彈，呈V字上揚，我才得以平安逃過一劫。

假設當時我運氣太背，股價沒有反彈的話，我就不能像現在這樣寫書，跟大家得意地分享股票成功術了。

這個經驗給我的教訓是，光憑「運氣」無法從股市獲利。更重要的是，絕對無法持續獲利。

要從股市獲利，而且持續獲利的話，就要掌握致勝的原理和原則。沒錯，我終於大徹大悟了。

 

․散戶也能打敗專業操盤手

每次我分享到這裡，就會有人提出這個問題：

我們這種跟外行人沒兩樣的散戶，再怎麼努力也玩不過外資和大型基金的專業操盤手吧。」

 

我倒是有不同的看法。只要學會「再現性」，正在閱讀本書的散戶朋友，有時遠比外資或大型基金的專業操盤手更有利。

 

基金的專業操盤手和大型機構等，目前都是導入AI（人工智慧）系統，從大數據快速計算出期待值後，進行買賣。

期待值就是先從每支股票、每張圖表的表現，計算出過去報酬的平均值，然後再計算若依此不斷投資下去，最終得出的數字。「AI操盤手」可以一秒算出期待值。

然而，AI操盤手也不是百分之百穩贏的。

假設交戰對手是機器，那麼A1會演算期待值，就應該有絕對的勝率。但在股票投資世界，對手不會全是機器吧，在場上對峙的，是我們這樣有血有肉的人。

人有七情六慾，時而迷惘、時而驚慌，貪婪與恐懼糾纏。因此，AI的預測也會失準，這就為我們這種一般散戶製造可趁之機了。再加上，我們學會股票投資的「再現性」後，不論對手是AI，或是多麼巨大的角色，都能從戰役中獲利。

 

․可以再現「昨日的勝利」嗎？

已經讀到這裡的聰明讀者，應該猜到了吧。

是的，我要介紹的「再現性」就是：藉由高成功率的買賣、過去的走勢分析，同時觀察總體經濟、金融動向，找出規則性，然後善用散戶的強項，在最佳時機點投資。

找出更多致勝的共通點，就能求出更高的期待值，進行更有利的買賣。

讀完本書，你就能找到更多的致勝共通點，那麼，你才能擬定自己的投資攻略，建立屬於你自己的致勝模式。

為了追求再現性，終究必須從更多的經驗中找出致勝公式才行。換言之，必須從大量的範本中找出致勝模式不可。

老實說，這是相當折磨人的苦差事。我在撰寫本書時，就好幾次快要崩潰了。

正因為我有長年的投資資歷，才能從豐富的經驗、大量的買賣履歷中，找出許多致勝模式。如果我是個才接觸股票沒幾年、資歷尚淺的投資小白，肯定無法完成這項工程。

從另一個角度說，各位讀者可以省下這些辛苦和時間了。

因為，我會在本書中，將這些再現性的模式，一個一個詳細地介紹下去。

 

․掌握致勝法則，就能提高獲利機率

一如我在本書開頭就提過的，股票投資有一些致勝的方程式。

大型機構、專業投資家都知道這些方程試，而且持續善用，創造收益。

本書便收集了這些具再現性的投資技巧及觀念。

雖說如此，但不是相當難學高深的專業技巧、也不是所謂資深投資家才知道的「密技」。

我說過，致勝的投資方法沒別的，就是所有專業投資家不斷反覆利用，極其基本卻再現性高的方法的組合。

 

我知道不少投資新手都期待看到高深艱難的投資技巧。

我是一個閱讀神速的人，23年前開始做股票時，我曾經一整天都埋頭研讀股票投資書籍，想要偷學資深投資家的技巧。

當時，我幾乎把品川車站前一家大型書局股票專區的書全讀完了，不誇張，我記得超過一百本以上。

然而，即便我學會各種線圖的分析手法、各種財務報表的解讀方式，仍然不可能持續從股市獲利。我自己也曾寫過那類書籍，不可否認，那些都是適合行家看的。

股票致勝的再現性，不是要你模仿別人。

而是要你先了解投資致勝的基本結構，知道股市贏家的慣用方法，並摸透輸家的毛病及模式，然後進行選股及趨勢分析。

要學會這些只有一個方法，就是學會贏家奉行的再現性。

本書的使用對象非常廣，從剛開始做股票的初、中級投資人，到最近為投資失利而煩惱的人，甚至是才剛對投資感興趣的新手，都適合閱讀。

裡面全是股市贏家所奉行的技巧及知識，全都具有再現性，刻意避免難澀難懂的專業術語，並且分享我個人實際操作的成功及失敗經驗。透過本書，你也可以體驗我23年投資生涯的起起落落。

因此，讀完以後，請務必將此書放在身邊。

股市常勝軍只會「這樣做」。而本書，就是一本股票投資致勝的大全集。

 

上岡正明

前言 成為股市常勝軍的「唯一方法」

Part 1 爆速建立投資心態

新手與老手皆須知道的「新知」

01 投資新知1

股票讓你再忙都能賺到錢

短時間獲利的3大要件

02 投資新知2

八成的散戶沒賺錢

如何從前人的失敗中汲取教訓

03 投資新知3

要從股市獲利非常困難？

擦掉股票投資的負面觀感

04 投資新知4

過去累積下來的數據不會背叛你

洞悉市場「扭曲現象」的訣竅

 

Part 2 股票投資術：最初的準備占九成

全世界最簡單的「億萬富翁戰略」

05 成為億萬富翁的條件0

人人皆有成為億萬富翁的機會

想像自己成為有錢人

06 成為億萬富翁的條件1

將獲利全部再投資

利用複利的力量

07 成為億萬富翁的條件2

長期投入市場，堅持到最後

投資就是學習再學習

08 成為億萬富翁的條件3

經常逆向思考，反大眾心理之道而行

看準市場的扭曲現象

 

Part 3 股市贏家的神級共通點

再忙都要嚴守「這三點」！

09 股市常勝軍的共通點1

貫徹「買低賣高」

股市常勝軍的交易重點只有一個

COLUMN 女董座慣用的驚奇投資法

10 股市常勝軍的共通點2

不去碰槓桿系的投資信託、信用交易

股票新手最容易誤入的陷阱

11 股市常勝軍的共通點3

能夠分析自己的錯誤

發現錯誤，然後改善錯誤

 

Part 4 初學者～中級者必讀！

投資專家的「習慣術＆學習法」

12 致勝的習慣1

休息也是一種投資策略。正因為是散戶，可以暫時休息，等待有利的進場時機。

不需要困難的技術。凡事「基本功占九成」

13 致勝的習慣2

新手應乖乖地「從小額開始」

入門階段，基本功最重要

14 致勝的習慣3

做好心理準備再投資

當容易致勝的時機到來時，風險也隨之而來！

15 致勝的習慣4

富人都是讓錢為他們工作

投資並非壞事

16 股票投資學習法1

多讀書，提高賺錢效率

值得一讀的書、可得小心的書

17 股票投資學習法2

以遊戲的心情快樂學習

符合大腦科學的資訊輸入術

18 致勝的習慣與學習方法【總整理】

不要瞎跟風，要追求永久的勝利！

賭博這玩意，沒有值得努力的再現性

 

Part 5 交易手法：再現性的運用與實踐！

符合科學性的「變身億萬富翁方程式」

19 利用再現性的致勝方式1 技術指標

實踐「買低賣高」

結果不如預期的幾種原因

20 利用再現性的致勝方式2 美股的法則

美股市場有走跌時期與走揚時期

買日股前，先觀察美股走勢

21 利用再現性的致勝方式3 類股輪動

以「利率×景氣」的動向，分類成四種模式

選股神器「類股輪動羅盤」

22 利用再現性的致勝方式4 「阻力線」與「支撐線」

注意線圖上兩條重要的「心理防線」

股價波動顯示大眾心理狀態

23 利用再現性的致勝方式5 趨勢分析

挑選容易掌握趨勢的個股

「區間盤整（箱型整理）」的特徵

24 利用再現性的致勝方式6 崩盤警訊

歷史上的大崩盤也有規律性

顯示崩盤預兆的「興登堡凶兆」

25 利用再現性的致勝方式7 技術分析

善用RSI的交易手法

一眼看出「超買」或「超賣」！

26 利用再現性的致勝方式8 基本面分析

找出買到賺到的股票！

重點在「收益性」、「持續性」、「確實性」

27 利用再現性的致勝方式9 資訊分析

不能只看財經新聞

根據身邊各種資訊來預測市場需求

28 利用再現性的致勝方式10 善用資訊

注意股票的關聯性

看準「類股輪動」的時機

29 利用再現性的致勝方式11 擬定投資攻略

專家級的「危機處理方式」

預防損失擴大的「三種手段」

30 利用再現性的致勝方式12 崩跌時的因應之道

大崩盤會在一定的周期內發生

化危機為轉機的「崩跌周期投資術」

 

Part 6 一決勝負的買賣全攻略

拉大差距的「資金管理法則」

31 資金管理與分批買賣

用「試水溫」的方式來磨練交易手感

專家必用的經典手法

․若再現性是致勝的武器，那麼資金管理就是保護你的「安全帶」

․試水溫的三大好處

32 停利前的步驟1

停利前，須確認「市場為空頭走勢」

停利的時機看股價就知道

33 停利前的步驟2

不論成敗，都要確實回頭查看

每天查看「買賣筆記」，整理心情

34 停利前的步驟【高級篇】

善用證券公司的買賣紀錄

回顧過去半年的交易紀錄

35 不景氣時的應對方式

挫折連連時該怎麼辦？

失敗也有再現性

36 獲利了結的祕技

最終就是用「自己的原則」買賣

找出致勝時機的要訣

 

Part 7 能控制欲望的人，才能管控好投資

10招「最強心理術」

37 投資與心理

「不輸」比「贏」更重要

戰勝欲望與焦慮的方法

38 欲望控制法

不重蹈覆轍的「失敗備忘錄」

讓失敗原因視覺化

39 停損的時機

「停損」並不難

應該常常回顧的「五大重點」

40 投資攻略1

從過去的波動模式預測下次的走勢

應該注意的兩條線

41 投資攻略2

確立買賣的「型態」

兼具「昆蟲的視線」與「飛鳥的視線」

42 投資攻略3

無意義的停損只會導致資產縮水

為什麼要做停損？

43 停損與心理的關連性

投資達人嚴守的「明智停損原則」

聰明停損的三個要訣

44 停損應注意的重點

沒有絕對的停損原則

有時停損反而不利

45 投資的陷阱

將資金分散到許多股票

「雞蛋不要全放在一個籃子裡！」才對

46 崩跌時的對策

手上有現金，崩跌不驚心

有時就讓錢閒閒沒事做吧

 

終章 傾囊相授！

成為投資贏家的「超強鐵則」

․成為投資贏家的超強鐵則1

認真拼輸贏

․成為投資贏家的超強鐵則2

輸了就檢討

․成為投資贏家的超強鐵則3

別怕逆風而行

․成為投資贏家的超強鐵則4

參考股市常勝軍的意見

․成為投資贏家的超強鐵則5

擬定投資攻略

․成為投資贏家的超強鐵則6

分分秒秒進行改善

․成為投資贏家的超強鐵則7

擬定多套投資攻略

․成為投資贏家的超強鐵則8

不要被股價上漲沖昏頭

․成為投資贏家的超強鐵則9

習慣股價起伏

․成為投資贏家的超強鐵則10

擬定越跌越賺的投資攻略

․成為投資贏家的超強鐵則11

能否賺錢要看市場，別給自己太大壓力

․成為投資贏家的超強鐵則12

消除「股票中毒症」

附錄1 致勝！各家新聞網站

附錄2 股票投資的早晨時間表（作者的時間表）

後記 你可以「預測」未來